@祝爱18553073756
外管局怎么监管外汇 -
******5064申庞 外管局对于外汇监管有好多方法,我这里就简单挑几个针对个人的措施,给你做个参考.1,每人每年结购汇额度为5万美元等额外币;2,每年的统计结购汇额度从1月1日开始;3,银行每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单.4,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇..以上为与个人相关的一些内容,基本够你在日常使用中参考了.
@祝爱18553073756
个人分拆结售汇处罚有哪些?
******5064申庞 国家外汇管理局对个人外汇实行等值5万美元的年度总额管理政策,发现部分个人通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式规避相关管理政策,从而扰乱了正常的个人外汇管理秩序. 为加强管理,外管局将境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇;5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为.
@祝爱18553073756
结售汇分拆什么意思?
******5064申庞 主要是针对个人结售汇业务,因为个人结售汇有年度总额5万美元的限额,超过限额就需要提供证明材料,而材料一般是提供起来很困难! 所以就有了分拆结售汇的行为! 主要表现:某人需要汇入10万美元,由于超限额,所以就让国外汇款人把10万美元分开汇三次,当然需要三个不同的收款人,然后由三个收款人分别结汇,逃避外汇监管! 希望对你有帮助!
@祝爱18553073756
逃避国家外汇管理的是什么行为 -
******5064申庞 自2007年以来,我国对个人外汇实行年度总额管理,只要年度内结售汇总额低于等值5万美元,个人只需凭本人身份证件即可到银行办理,不需提供外汇来源和用途证明文件.该措施为个人留学、旅游和劳务等提供了便利,但也有部分个人将大额外汇资金“化整为零”,拆分为较小金额,动用多个身份证进行结售汇.国家外汇管理局通知,严禁个人将大额外汇拆分后进行结售汇以逃避监管.如果银行判定个人业务申请属于分拆结售汇,则银行有权不予以处理.违反国家法律法规的行为被视为违法行为,但是正常的兑换外汇倒是没那么夸张,但是如果是洗钱的话那就是犯罪行为了
@祝爱18553073756
什么是人头结汇,人头结汇怎么结,我们是外资企业 -
******5064申庞 人头结汇是指借用大陆人的身份将美元兑换成人民币.根据外汇管理规定,大陆每人每年有5万美元的收汇额度,在这个额度内,从境外汇至个人帐户的外币可自动结汇成人民币,而不必经过外管局的核准.有外汇无法通过合法渠道汇入大陆境...
@祝爱18553073756
境内个人所购外汇超年度购汇总额时,所购外汇可先存入个人外汇账户...
******5064申庞 国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知:1、个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理.2、个人分拆结售汇行为主要具有以下特征:(1)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5...
