@侯郑18360451892
大额转帐银行是否会监管? -
******778通梅 是的,大额转账银行是必须会监管的.用户当日单笔转账金额或者是累计转账金额达到5万元,及5万以上,外币等值1万美金以上的现金收支.银行会对用户的行为进行监管.主要也是出于资金安全方面考虑,保障交易人的交易安全,对用户进行监控的机构不仅有银行机构,向第三方支付平台的机构,也会进行监管,直到用户的异常行为解除监管才会解除,所以大额转账银行是要监管的.
@侯郑18360451892
银行转账多少为频繁? -
******778通梅 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管.如果多次交易金额在五万以上,则认为次数频繁,会被监控.除此之外,大额支付交易也会被监控.依据《金融机构大额...
@侯郑18360451892
外管局怎么监控跨境汇款 -
******778通梅 出口外汇收入的管制:实行比较严格外汇管制的国家,对于出口收汇一般都规定出口商必须将其所得外汇结售给国家指定的银行,也就是说出口商必须向外汇管理机构申报出口价款、结算所使用的货币、支付方式和期限等.在收到出口货款后又必须向外汇管理机构申报,并按官方汇率按管理规定将全部或部分外汇结售给外汇指定银行.此外许多国家为了鼓励出口,实行出口退税、出口信贷等措施,而对一些国内急需的、供应不足的或对国计民生有重大影响的商品、技术及战略物资则要限制出口,通常实行出口许可证制度.进口付汇的管制:实行严格外汇管制国家,为了限制某些商品进口减少外汇支出,一般采取的措施有:其一,进口存款预交制
@侯郑18360451892
国外汇款到国内不能超过多少啊,我去去的时候银行会不会问我的钱用来?
******778通梅 一年不能超过5万元美金. 不过如果是人民币汇回来, 没有限制.银行不会管你这些的, 如果有人问也是闲来没事问问, 你不愿回答可以不搭理他们就是了
@侯郑18360451892
个人银行账户进账多少会被查? -
******778通梅 一、对于大额支付交易的规定在办法中,对大额交易进行了定义:(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金...
@侯郑18360451892
大额存汇款!!!!! -
******778通梅 大额可疑交易并不是金额较大就算是报告对象的 是全方面考虑的 资金流动的频次 金额大小 都在考虑范围内 而且都是电脑自动统计的
@侯郑18360451892
一年最多能汇多少?公司汇款到境外,一年最多能汇多少?这个有限制吗
******778通梅 这个可不能随便汇进汇出.按你实际进口的金额会出去.外汇管理局是有监控的.如果是个人的话是可以汇到境外公司账户的,但是每年每人50000美金
@侯郑18360451892
自己的银行卡大额的互相转账,会监视吗 -
******778通梅 目前我国银行对大额转账会进行监控.一、如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账,一般银行会做大额转账登记,但一般不会要求你提供收入证明或转款原因.如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.除此之外,大额支付交...
@侯郑18360451892
关于国外汇款! -
******778通梅 手续费最低当然是电汇了.电汇是目前向境外汇款最常用的方式,汇款人在银行填写电汇委托表,由银行通过电子转账,就可以直接将汇款划入收款人账号.这种汇款方式除了需要知道对方的银行账号外,还需要知道银行交换号码(Transit ...
